2024 yılı yatırım açısından karmaşık bir tablo çizdi. Borsa İstanbul genel olarak beklentilerin altında performans gösterirken, portföyümdeki ağırlık sınai sektörde olduğundan bu durum beni de etkiledi.. En yüksek getiriler sigorta (%97,37), iletişim (%67,28) ve bankacılık (%66,97) sektörlerinde görülürken sınai %11 getiri sağladı. Benim de portföyümün ağırlığı sınai de olduğu için tabi ki bu durum beni de etkiledi.

Geçen sene ki değerlendirme ve getiri yazım : 2023 DEĞERLENDİRMELERİM VE GETİRİLER

Endekslerin Genel Performansı

Borsa İstanbul sene başında beklenen yabancı girişiyle ivme kazanırken senenin ortasına gelindiğinde bu beklentinin gerçekleşmemesi/beklenenden düşük kalması sebebiyle ciddi bir düşüş sürecine girmişti. Faizlerin de yüksek seyredeceğine piyasanın güveni artınca yılın kalan 6 ayında ciddi bir performans sergilemeyedi. Yılın son ayı faiz indirim beklentisiyle piyasa biraz canlansa da istenilen seviyelere gelemedi Borsa İstanbul. 2024 yılında TL bazlı %30 yükselirken dolar bazlı %9.81 yükseldi.

Bu sene en iyi performansı Para Piyasası Fon’ları sağladı. Tarihe bu anlamda not düşülecek bir sene oldu Para Piyasası Fon’ları için.

Sp500 endeksi, yapay zeka ve teknoloji alanında ki gelişmeler öncülüğüne güzel getiriler sağladı. Adeta endekste bahar rüzgarları esti. Herkesin konuştuğu yapay zeka çipleri Nvidia’nın 2024 yılında %171′ lik dolar bazlı getiri sağlamasında önemli bir destek oldu. Nvidia yatırımcıları bu yılı unutamayacaklarına eminim. 🙂 Nvidia dışında piyasa değeri olarak ilk beşte olan Sp500 hisseleri Microsoft(%12), Apple(%30), Alphabet(Google)(%35),Amazon(%44) ve Nvidia(%171) Sp500 endeksinin üzerinde getiri sağladılar. Microsoft hariç. Bu yıl ilk beş büyüğü portföyünde tutan yatırımcılar için iyi bir yıl oldu. Sp500 endeksi ise 2024 yılında %23 getiri sağladı. 2023 yılında da %21 getiri sağlayan Sp500, iki yıl üst üste göz kamaştırıcı getiri sağlamış oldu.

Benim Portföyümün Performansı

Sene başından itibaren dolar bazlı portföy büyümesi % 42 olmuş. Ama bu veri göz boyuyor. Çünkü bu sene ciddi eklemeler yaptım. Yaptığım eklemeleri hesaplayıp, yılın ortalama dolar kuruna böldüm ve çıkan sonuca göre bu sene getiri anlamında %6 civarında bir getiri hesaplıyorum. Bu hesaplamayı sadece borsadaki ana portföyüm için yaptığımı belirtmek isterim. Aşağıda karşılaştırmalı bir tablo ve grafik eşliğinde paylaşıyorum.

Dolar enflasyonunun üzerinde olması sevindirici ama benim en az %10 getiri beklentimin biraz altında kaldı. Ayrıca bu yıl Bist100 endeks getirisinin altında kalması da üzücü. Şöyle dönüp portföyüme bakınca hiçbir pişmanlığım ya da değiştirmek istediğim bir hisse yok. Bazı yılların düşük getiri getirebileceğini kabul ederek çıkmıştım bu yola. 3 yıllık ortalama dolar bazlı getirim %32,75 oldu.

OYUNCU DEĞİŞİKLİKLERİ

Portföyümün değişme oranını ciddi mana da düşük tutmaya çalışırım. O yüzden ilk etapta portföyüme alacağım şirketleri sık eleyip, kafama tamamıyla oturursa alırım. Satma işlemi de aynı şekilde. Sene başından bu yana tek bir hisseyi portföyden çıkardım. O da portföyüme oranı düşük olan Medtr (Meditera Tıbbı Malzemeler) şirketi oldu.

Büyüme şirketlerini severim. Akıllı Yatırımcı kitabında dediği gibi büyüme şirketlerine portföyümün %10 ‘undan fazlasını koymamaya çalışırım. Meditera’yı sattıktan sonra iki, üç ay yeni bir büyüme şirketi araştırıyordum. Boğaziçi Beton (Bobet) bu anlamda beğendiğim ve düşük bir miktarla portföyüme eklediğim bir hisse oldu.

Bu iki şirket dışında eklediğim veya çıkardığım bir şirket olmadı. Yılı düşük bir portföy değişim oranıyla tamamladığım için mutluyum.

EN İYİ/EN KÖTÜ GETİRİLER 

Portföyümde en iyi yükselişi sağlayan şirketler; %53 İsmen, %40 Aksa, %57 Gwind, %20 Eregl olurken, En kötü performansı ise; %-27 ile Smart Güneş (Smrtg) gösterdi. Onun arkasında ise %-6 ile Ege Endüstri ve sonrasın da Tüpraş %-1.4 performans sergiledi.

TASARRUF ORANI

2024 için ortalama da %60 tasarruf oranı hedefi koymuştum. Türkiye’ deki gezilerime, Tayland tatilime rağmen (Bakınız : GEZİLERİM ) 2024 yılında ortalama %60.5 tasarruf ettim. Benim için ciddi bir başarı ve gurur kaynağı. Hayatı ıskalamadan, gezerek eğlenerek bu oranı tutturmak çok güzel bir duygu. Umarım 2025 için belirlediğim (2025 HEDEFLERİM) en az %50 hedefini de bu sene tutturabilirim.

Bir yılı da iyisiyle kötüsüyle geri de bıraktık. 2025′ in hepimize mutluluk ve erdem getirmesi temennisi ile sonraki yazımda görüşmek üzere.